> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://rubx.gitbook.io/rubx-wiki/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://rubx.gitbook.io/rubx-wiki/rukovodstvo-polzovatelya/identifikaciya-yuridicheskikh-lic.md).

# Идентификация юридических лиц

Идентификация необходима для подтверждения статуса юридического лица и получения доступа ко всем функциям системы RUBx.

На главной странице личного кабинета **(1)** выберите раздел "Идентификация" **(2)**.

<figure><img src="https://2458947336-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUF67ZjIo2dZEIhdoR9Wf%2Fuploads%2FvCcrLATqNUQtD2f4wwB8%2F%D0%A6%D0%A4%D0%90%20-%20%D0%93%D0%BB%D0%B0%D0%B2%D0%BD%D0%B0%D1%8F.png?alt=media&amp;token=07f635b5-278b-4bc5-8936-59fecf627889" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Процесс идентификации юридического лица включает следующие ключевые этапы:

* заполнение короткой формы идентификации (1);
* предоставление полного пакета документов (2);
* предоставление документов представителя (3);
* предоставление информации  о бенефициарных владельцах (4);
* заполнение банковских реквизитов (5);
* в индивидуальных случаях могут потребоваться дополнительные документы (6);
* заполнение документов-оснований для получения лимита для операций с ЦФА RUBx (7) – только после прохождения идентификации.

<figure><img src="https://2458947336-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUF67ZjIo2dZEIhdoR9Wf%2Fuploads%2Fz04z4bFjiYJxpKoHOe1t%2F%D0%A6%D0%A4%D0%90%20-%20%D0%94%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B%20-%20%D0%9E%D1%88%D0%B8%D0%B1%D0%BA%D0%B0%20%2B%20%D0%BB%D0%B8%D0%BC%D0%B8%D1%82%D1%8B.png?alt=media&amp;token=87d749d2-25de-4284-b770-54719c752030" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Требования к документам:**

* цветные фото/сканы;
* видимы все 4 угла документа;
* применение графических редакторов не допускается;
* документы должны быть актуальны и действительны на момент подачи;
* одному документу соответствует 1 файл.

### Идентификация

В анкете юридического лица укажите:

* страну регистрации (1);
* ИНН компании (2);
* организационно-правовую форму (например, ООО, АО) и полное наименование компании (3);
* контактные данные (4).

{% hint style="info" %}
Если регистрация осуществляется по электронной почте, при идентификации необходимо указать номер телефона.&#x20;

Если регистрация осуществляется по номеру телефона, необходимо указать адрес электронной почты, а также дополнительный способ связи. В поле дополнительной связи можно указать удобный канал коммуникации, например Telegram или другой мессенджер.
{% endhint %}

<figure><img src="https://2458947336-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUF67ZjIo2dZEIhdoR9Wf%2Fuploads%2FWKdXwcHYlVwrZS9ahvsC%2F%D0%A6%D0%A4%D0%90%20-%20%D0%9B%D0%9A%20-%20%D0%94%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B%20-%20%D0%A0%D0%B5%D0%B7%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%82%20-%20%D0%92%D0%B5%D1%80%D0%B8%D1%84.png?alt=media&amp;token=9365fcd0-0c4b-4a94-b28f-0b957796e158" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Документы компании

Для прохождения этого этапа необходимо загрузить следующие документы в личном кабинете RUBx:

* **Анкета юридического лица (1).**\
  Заполненная и подписанная руководителем организации (при наличии — заверенная печатью).
* **Устав (действующая редакция) (2).**\
  Документ на русском языке. Если устав на иностранном языке, приложите нотариально заверенный перевод.
* **Выписка из ЕГРЮЛ (3).**\
  Актуальная, с усиленной квалифицированной электронной подписью налогового органа.
* **Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе (ИНН) (4).**
* **Бухгалтерская отчётность за последний отчётный год (формы №1 и №2) (5).**\
  Или за период деятельности, если компания работает менее года.
* **Лицензии и разрешения** *(при наличии)* **(6).**\
  Все действующие лицензии, если деятельность компании подлежит обязательному лицензированию.

**Все документы должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП).**

<figure><img src="https://2458947336-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUF67ZjIo2dZEIhdoR9Wf%2Fuploads%2FEuE3nHPB9J8mDWvcSPDi%2F%D0%A6%D0%A4%D0%90%20-%20%D0%9B%D0%9A%20-%20%D0%94%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B%20-%20%D0%A8%D0%B0%D0%B3%203%20(4).png?alt=media&amp;token=68932c43-86fe-4bc1-8340-616430572b5e" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Документы представителя

Для подтверждения личности и полномочий представителя необходимо загрузить следующие документы:

* **Анкета ЕИО (1)**\
  Заполненная анкета единоличного исполнительного органа (ЕИО), подписанная УКЭП.
* **Паспорт ЕИО (2)**\
  Скан основного разворота паспорта и страницы с регистрацией по месту жительства.
* **Документ о назначении ЕИО (3)**\
  Решение или протокол, подтверждающий назначение действующего ЕИО (например, решение собрания участников или приказ).
* **Анкета представителя юридического лица** *(если действует не ЕИО)* **(4)**\
  Заполненная анкета уполномоченного представителя организации, подписанная УКЭП.
* **Паспорт представителя юридического лица (5)**\
  Скан основного разворота и страницы с регистрацией по месту жительства представителя.
* **Документ, подтверждающий полномочия представителя (6)**\
  Доверенность на право представления интересов и подписания документов от имени компании.

**Все документы должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП).**\
Если представитель не является ЕИО, необходимо дополнительно приложить доверенность, подтверждающую его полномочия.

<figure><img src="https://2458947336-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUF67ZjIo2dZEIhdoR9Wf%2Fuploads%2FiocScX7c9h1omnbb89Bs%2F%D0%A6%D0%A4%D0%90%20-%20%D0%9B%D0%9A%20-%20%D0%94%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B%20-%20%D0%A0%D0%B5%D0%B7%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%82%20-%20%D0%92%D0%B5%D1%80%D0%B8%D1%84%20-%20%D0%A8%D0%B0%D0%B3%203.png?alt=media&amp;token=0f0a2593-bc3d-4040-8eca-524c63fc0edb" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Бенефициарные владельцы

Для подтверждения структуры владения и сведений о бенефициарных владельцах необходимо предоставить:

* **Анкета бенефициарного владельца юридического лица (1)**\
  Заполняется по каждому лицу, владеющему долей более 25%.\
  Должна быть подписана усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП).
* **Выписка из реестра акционеров** *(для акционерных обществ)* **(2)**\
  Документ от регистратора с перечнем акционеров, количеством и типами акций, а также долями на дату выдачи.\
  Подписывается УКЭП.
* **Структура владения юридическим лицом (3)**\
  Схема, отражающая цепочку собственников компании вплоть до конечных бенефициаров – физических лиц.\
  Необходимо указать доли владения на каждом уровне. Документ должен быть подписан УКЭП.

**Все документы должны быть актуальными и подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП).**\
Рекомендуется использовать шаблоны анкет, доступные для скачивания в личном кабинете RUBx.

<figure><img src="https://2458947336-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUF67ZjIo2dZEIhdoR9Wf%2Fuploads%2FUPEtzBOxTq4D03PsanAS%2F%D0%A6%D0%A4%D0%90%20-%20%D0%9B%D0%9A%20-%20%D0%94%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B%20-%20%D0%A0%D0%B5%D0%B7%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%82%20-%20%D0%92%D0%B5%D1%80%D0%B8%D1%84%20-%20%D0%A8%D0%B0%D0%B3%204%20(1).png?alt=media&amp;token=0965f537-c616-40d0-b45b-97255a2520ae" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Ввод банковских реквизитов

На этом этапе необходимо указать банковские реквизиты компании, которые будут использоваться для расчётов в системе RUBx.\
Заполните все обязательные поля, включая&#x20;

* наименование юридического лица (1),&#x20;
* ИНН (2),&#x20;
* КПП (3),&#x20;
* наименование банка получателя (4);
* БИК (5);
* корреспондентский счет (6);
* расчетный счет клиента (7);
* дополнительную информации при необходимости (8).

После проверки корректности данных нажмите **«Отправить» (9)**, чтобы завершить заполнение раздела идентификации.

<figure><img src="https://2458947336-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUF67ZjIo2dZEIhdoR9Wf%2Fuploads%2F7ErRsPt43U2Devm2NCBj%2FFrame%201000003659.png?alt=media&amp;token=71f6fd0f-8cee-48c1-86a8-3e9bdf719a6f" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Дополнительные документы

На этом этапе можно загрузить дополнительные материалы, которые могут потребоваться для завершения проверки компании.\
Эти документы помогают подтвердить финансовую устойчивость и происхождение средств.

**Необходимо предоставить:**

* **Справку из банка о состоянии счёта (1)**\
  Официальный документ, подтверждающий остаток и движение средств на расчётных счетах компании за текущую дату или последний месяц.
* **Контракты / инвойсы на первую сделку (2)**\
  Коммерческие договоры, счета или инвойсы, относящиеся к первой значимой финансовой операции.
* **Письмо о происхождении средств (3)**\
  Краткое пояснение в свободной форме с указанием источников происхождения денежных средств.

<figure><img src="https://2458947336-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUF67ZjIo2dZEIhdoR9Wf%2Fuploads%2F8DpgTwYj5grZ3K8bBA4M%2F%D0%A6%D0%A4%D0%90%20-%20%D0%9B%D0%9A%20-%20%D0%94%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B%20-%20%D0%A0%D0%B5%D0%B7%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%82%20-%20%D0%92%D0%B5%D1%80%D0%B8%D1%84%20-%20%D0%94%D0%BE%D0%BF%D0%BE%D0%BB%D0%BD%D0%B8%D1%82%D0%B5%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B5%20%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B%20(1).png?alt=media&amp;token=54c52df0-eb58-49f4-9014-4c2eb562bab4" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

После загрузки всех документы нажмите "Отправить".

<figure><img src="https://2458947336-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FUF67ZjIo2dZEIhdoR9Wf%2Fuploads%2FtZg2q9hUEKrlDMXIZzq8%2F%D0%A6%D0%A4%D0%90%20-%20%D0%9B%D0%9A%20-%20%D0%94%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B%20-%20%D0%94%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B%20%D0%B7%D0%B0%D0%B3%D1%80%D1%83%D0%B6%D0%B5%D0%BD%D1%8B.png?alt=media&amp;token=e074babb-d2b9-42c1-8860-927ac5cfb003" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Завершение идентификации

Все загруженные документы проходят ручную проверку. Вы увидите статус «Подтверждено» или получите комментарий от поддержки в случае отклонения. После завершения проверки придет уведомление в систему или на почту. Проверка продолжается в фоновом режиме, вы можете пользоваться сервисом, однако функциональность (выпуск, погашение) ограничена до завершения идентификации.

В случае отклонения документов, повторите загрузку документов в лучшем качестве и убедитесь, что все данные и фотографии на документах считываются. Если проблема повторяется, обратитесь в поддержку.

### Лимиты на операции с цифровыми финансовыми активами RUBx

<details>

<summary><strong>Какой лимит устанавливается Клиенту по умолчанию?</strong></summary>

После успешного прохождения идентификации Клиенту устанавливается базовый лимит на операции с цифровыми финансовыми активами RUBx в размере до 1 000 000 (одного миллиона) единиц.

</details>

<details>

<summary><strong>Можно ли увеличить установленный лимит?</strong></summary>

Да. Клиент вправе обратиться с запросом на увеличение лимита при наличии документов, подтверждающих экономическую цель и обоснованность операций (в том числе договоров, инвойсов, спецификаций и иных подтверждающих материалов).

</details>

<details>

<summary><strong>Что происходит с лимитом при выпуске ЦФА RUBx?</strong></summary>

При выпуске цифровых финансовых активов RUBx лимит Клиента уменьшается на количество выпущенных активов.

</details>

<details>

<summary><strong>Уменьшается ли лимит при переводе ЦФА RUBx в сеть Tron?</strong></summary>

Нет. При переводе ЦФА RUBx в сеть Tron лимит не уменьшается, поскольку соответствующие активы выводятся из обращения в информационной системе.

</details>

<details>

<summary><strong>Как изменяется лимит при возврате ЦФА RUBx из сети Tron?</strong></summary>

При возврате ЦФА RUBx из сети Tron и их зачислении в информационной системе лимит Клиента уменьшается на количество зачисленных активов.

</details>

<details>

<summary><strong>Может ли быть отказано в увеличении лимита?</strong></summary>

Да. В отдельных случаях лимит может быть сохранён без изменений или ограничен в соответствии с правилами информационной системы и требованиями законодательства Российской Федерации.

</details>

### Особенности лимитов для индивидуальных предпринимателей

Для индивидуальных предпринимателей общий лимит оплаты цифровых финансовых активов RUBx в течение календарного года составляет сумму, не превышающую 300 000 (триста тысяч) рублей.

Операции, совершаемые сверх указанного лимита, не подлежат подтверждению и не могут быть выполнены в информационной системе.